11102 – Conseillers financiers/conseillères financières
Énoncé principal
Les conseillers financiers fournissent des recommandations sur certaines décisions financières personnelles comme les investissements, la gestion des liquidités et la planification de la retraite. Ils établissent des plans financiers personnels en fonction des objectifs de leurs clients et les guident durant la mise en œuvre des stratégies proposées qui peuvent être ajustées à mesure que leur situation financière évolue.
Fonctions principales
- élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux
- analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière
- conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs
- négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement
- travailler, au besoin, à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.
Conditions d’accès à la profession
- Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
- La certification de Planificateur financier, décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigée.
- Un permis provincial est exigé pour vendre des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
- La certification de planificateur financier est exigée au Québec.
- Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institut CFA, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.
Exemples d’appellations d’emploi
gestionnaire de comptes · conseiller financier/conseillère financière · conseiller/conseillère en finances personnelles · conseiller/conseillère en sécurité financière · conseiller/conseillère bancaire · spécialiste en investissements · spécialiste en placements · conseiller/conseillère en gestion de patrimoine · conseiller financier adjoint/conseillère financière adjointe · planificateur financier certifié/planificatrice financière certifiée · conseiller/conseillère en placements personnels · planificateur financier/planificatrice financière - affaires personnelles · planificateur financier/planificatrice financière · conseiller/conseillère en planification financière · conseiller/conseillère en services financiers · analyste en valeurs mobilières - finances personnelles · conseiller/conseillère en valeurs mobilières · conseiller/conseillère en valeurs
Salaires (l’heure)
| Province ou territoire | Bas | Médian | Élevé |
|---|---|---|---|
| Canada | 23,91 $ | 36,06 $ | 73,08 $ |
| Terre-Neuve-et-Labrador | 23,08 $ | 32,00 $ | 51,28 $ |
| Nouvelle-Écosse | 23,59 $ | 31,25 $ | 51,28 $ |
| Nouveau-Brunswick | 22,56 $ | 33,33 $ | 64,10 $ |
| Québec | 25,00 $ | 37,00 $ | 63,19 $ |
| Ontario | 23,08 $ | 36,06 $ | 76,92 $ |
| Manitoba | 22,31 $ | 38,00 $ | 75,00 $ |
| Saskatchewan | 24,00 $ | 36,00 $ | 62,02 $ |
| Alberta | 23,59 $ | 39,47 $ | 101,92 $ |
| Colombie-Britannique | 24,00 $ | 35,00 $ | 73,08 $ |
Source : salaires du Guichet-Emplois, publication 2025 (EDSC). Bas et élevé correspondent aux 10e et 90e centiles.
Détails de la profession : SIPeC 2025 d’EDSC, fondé sur la CNP 2021.