63102 – Représentants/représentantes des ventes financières

Énoncé principal

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises

Fonctions principales

• ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne
• rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise
• promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts
• aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers
• étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement
• remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts
• présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit
• préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement
• examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts
• agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

Conditions d’accès à la profession

• L'accréditation auprès de l'autorité de réglementation des valeurs mobilières dans la province ou le territoire d'emploi est habituellement exigée.
• L'accréditation des instances dirigeantes appropriées est exigée des représentants qui vendent des produits et des investissements financiers réglementés.
• Une formation de six à douze mois sur les services de crédit ou de prêts, est habituellement exigée.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par l'Institut des banquiers canadiens et peuvent être exigés par les employeurs.
• Un diplôme d'études secondaires assorti d'une grande expérience du travail de banque est habituellement exigé.
• Un diplôme d'études universitaires ou collégiales en commerce ou en économie peut être exigé.
• Un permis pour courtiers de fonds mutuels est habituellement exigé.

Exemples d’appellations d’emploi

représentant/représentante des services financiers · officier/officière des services financiers · vendeur-associé/vendeuse-associée - opérations bancaires personnelles · banquier personnel/banquière personnelle · agent/agente des ventes - services financiers · spécialiste des services commerciaux - services financiers · associé/associée des services financiers personnels · agent/agente des services financiers personnels · agent/agente des ventes et des services financiers · superviseur/superviseure des ventes et des services financiers · agent principal/agente principale des prêts · agent/agente des prêts aux étudiants · agent/agente des comptes bancaires · analyste du crédit · analyste de prêts · agent/agente des comptes de banque commerciaux · conseiller/conseillère en hypothèques · conseiller/conseillère en prêts hypothécaires · agent/agente du crédit à la consommation · agent/agente des prêts à la consommation · conseiller/conseillère en prêts · enquêteur/enquêteuse de la solvabilité · agent/agente d'enquête de la solvabilité · agent/agente du crédit · agent/agente du service des prêts · stagiaire au service des prêts · inspecteur/inspectrice des prêts · agent/agente de prêts · surveillant/surveillante des prêts · agent/agente des prêts hypothécaires · agent/agente des comptes de banque personnels · représentant/représentante des services bancaires personnels · agent/agente des prêts personnels · enquêteur/enquêteuse au crédit · enquêteur/enquêteuse à la solvabilité · conseiller/conseillère en endettement · spécialiste des grands comptes

Salaires (l’heure)

Source : salaires du Guichet-Emplois, publication 2025 (EDSC). Bas et élevé correspondent aux 10e et 90e centiles.